Sector Financiero

Identificación en operaciones remotas se flexibiliza

Con el fin de facilitar el cumplimiento de la normativa y actualizar las disposiciones sobre prevención de blanqueo de capitales, la autoridad emitió resoluciones a diferentes normativas que flexibilizan las reglas de identificación de una persona en operaciones remotas.

Ayer, el Ministerio de Hacienda publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF), diversas resoluciones al reglamento que impactan a las entidades de ahorro y crédito populares, sociedades financieras de propósito múltiple (sofomes), asesores de inversiones y casas de bolsa, con el fin de incorporar nuevos mecanismos tecnológicos en el proceso de identificación remota del cliente, como por ejemplo, el uso de datos biométricos.

Antes de la publicación de estas disposiciones, las entidades financieras que celebran la apertura de contratos de forma remota, debían grabar en video una entrevista con el cliente para acordar la relación con el usuario; ahora, la autoridad permitirá otros mecanismos de validación de identidad y en línea con las sugerencias internacionales para la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

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“La parte de flexibilizar estos requisitos es importante, ya que al principio esto estaba muy orientado al cumplimiento para los bancos. Sin duda, a las instituciones del sector popular de repente les resultó difícil cumplir con eso, por lo que la parte de simplificar los requisitos para la contratación remota puede ayudar a avanzar más rápidamente en la inclusión financiera ”, explicó Alejandro Martínez Del Ángel, director de la firma. de la banca central Efisys.

Según el gerente, según estaban las disposiciones, era oneroso para las instituciones, pues además de contar con las herramientas para realizar grabaciones en video, la información debía ser protegida de acuerdo a los lineamientos de la autoridad, lo que requería inversiones costosas para las entidades. .

“Esto ayuda mucho para que ya no sea tan caro; hay una inversión, sin duda, pero con la flexibilidad de estas reglas, entonces, dar diferentes opciones de validación ayuda mucho y puede reducir costos ”, dijo el gerente y dijo que también se simplifican los trámites para cumplir con la normativa.

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